Το CIP ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος υπόκειται στην έγκριση του διοικητικού συμβουλίου;
Το CIP ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος υπόκειται στην έγκριση του διοικητικού συμβουλίου;

Βίντεο: Το CIP ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος υπόκειται στην έγκριση του διοικητικού συμβουλίου;

Βίντεο: Το CIP ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος υπόκειται στην έγκριση του διοικητικού συμβουλίου;
Βίντεο: Κρυπτονομισματα Και Τεχνικη Αναλυση 2024, Μάρτιος
Anonim

Τώρα, χρηματοοικονομική τα ιδρύματα πρέπει να αναπτύξουν ένα Πρόγραμμα Αναγνώρισης Πελατών ( CIP ) ανάλογα με το μέγεθός τους και το είδος της επιχείρησης προκειμένου να συμμορφωθούν με τον ομοσπονδιακό νόμο. Το πρόγραμμα είναι θέμα προς το έγκριση από το σανίδα των διευθυντών του δεδομένου χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.

Έχοντας αυτό υπόψη, ποιες πληροφορίες απαιτούνται για το CIP;

Τουλάχιστον, η τράπεζα πρέπει να διατηρήσει το αναγνωριστικό πληροφορίες (όνομα, διεύθυνση, ημερομηνία γέννησης για ένα άτομο, ΑΦΜ και οποιοδήποτε άλλο απαιτούνται πληροφορίες από το CIP ) που λαμβάνονται κατά το άνοιγμα λογαριασμού για περίοδο πέντε ετών μετά το κλείσιμο του λογαριασμού.

Επιπλέον, οι εισηγμένες εταιρείες εξαιρούνται από το CIP; Ερώτηση: Μπορεί ένα εξουσιοδοτημένο άτομο ειδικού, δημοσίως - διαπραγματεύονται στοκ Εταιρία ποτέ να είναι εξαιρούνται από το CIP απαιτήσεις κατά το άνοιγμα λογαριασμού κατάθεσης σε τράπεζα; Απάντηση: Εάν ο λογαριασμός ανοίγεται στο όνομα του ατόμου, η απάντηση είναι όχι.

Επίσης, πρέπει να γνωρίζετε, ποια είναι τα κύρια στοιχεία ενός CIP;

Ένα συμμορφούμενο CIP έχει τρία κύρια συστατικά για τη δέουσα επιμέλεια: σχεδίαση και εκτέλεση , επίβλεψη και Ευθύνη και ανεξάρτητο έλεγχο. Καθένα από αυτά μπορεί να είναι περισσότερο ή λιγότερο περίπλοκο ανάλογα με τις επιχειρηματικές γραμμές, το μέγεθος, τη δομή και το προφίλ κινδύνου του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος.

Το CIP ισχύει για επιχειρήσεις;

Εν ολίγοις, η απάντηση είναι όχι. Ο πελάτης του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος είναι στην πραγματικότητα ο επιχείρηση Το Εκεί, CIP πρέπει να εκτελεστεί στο επιχείρηση (δηλαδή ο πελάτης) και όχι σε κάθε υπογράφοντα. Ενας πελάτης κάνει δεν περιλαμβάνει ένα άτομο που κάνει δεν λαμβάνουν τραπεζικές υπηρεσίες, όπως ένα άτομο του οποίου το δάνειο εφαρμογή απορρίπτεται.

Συνιστάται: