Το CIP ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος υπόκειται στην έγκριση του διοικητικού συμβουλίου;
Το CIP ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος υπόκειται στην έγκριση του διοικητικού συμβουλίου;

Βίντεο: Το CIP ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος υπόκειται στην έγκριση του διοικητικού συμβουλίου;

Βίντεο: Το CIP ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος υπόκειται στην έγκριση του διοικητικού συμβουλίου;
Βίντεο: Κρυπτονομισματα Και Τεχνικη Αναλυση 2024, Νοέμβριος
Anonim

Τώρα, χρηματοοικονομική τα ιδρύματα πρέπει να αναπτύξουν ένα Πρόγραμμα Αναγνώρισης Πελατών ( CIP ) ανάλογα με το μέγεθός τους και το είδος της επιχείρησης προκειμένου να συμμορφωθούν με τον ομοσπονδιακό νόμο. Το πρόγραμμα είναι θέμα προς το έγκριση από το σανίδα των διευθυντών του δεδομένου χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.

Έχοντας αυτό υπόψη, ποιες πληροφορίες απαιτούνται για το CIP;

Τουλάχιστον, η τράπεζα πρέπει να διατηρήσει το αναγνωριστικό πληροφορίες (όνομα, διεύθυνση, ημερομηνία γέννησης για ένα άτομο, ΑΦΜ και οποιοδήποτε άλλο απαιτούνται πληροφορίες από το CIP ) που λαμβάνονται κατά το άνοιγμα λογαριασμού για περίοδο πέντε ετών μετά το κλείσιμο του λογαριασμού.

Επιπλέον, οι εισηγμένες εταιρείες εξαιρούνται από το CIP; Ερώτηση: Μπορεί ένα εξουσιοδοτημένο άτομο ειδικού, δημοσίως - διαπραγματεύονται στοκ Εταιρία ποτέ να είναι εξαιρούνται από το CIP απαιτήσεις κατά το άνοιγμα λογαριασμού κατάθεσης σε τράπεζα; Απάντηση: Εάν ο λογαριασμός ανοίγεται στο όνομα του ατόμου, η απάντηση είναι όχι.

Επίσης, πρέπει να γνωρίζετε, ποια είναι τα κύρια στοιχεία ενός CIP;

Ένα συμμορφούμενο CIP έχει τρία κύρια συστατικά για τη δέουσα επιμέλεια: σχεδίαση και εκτέλεση , επίβλεψη και Ευθύνη και ανεξάρτητο έλεγχο. Καθένα από αυτά μπορεί να είναι περισσότερο ή λιγότερο περίπλοκο ανάλογα με τις επιχειρηματικές γραμμές, το μέγεθος, τη δομή και το προφίλ κινδύνου του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος.

Το CIP ισχύει για επιχειρήσεις;

Εν ολίγοις, η απάντηση είναι όχι. Ο πελάτης του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος είναι στην πραγματικότητα ο επιχείρηση Το Εκεί, CIP πρέπει να εκτελεστεί στο επιχείρηση (δηλαδή ο πελάτης) και όχι σε κάθε υπογράφοντα. Ενας πελάτης κάνει δεν περιλαμβάνει ένα άτομο που κάνει δεν λαμβάνουν τραπεζικές υπηρεσίες, όπως ένα άτομο του οποίου το δάνειο εφαρμογή απορρίπτεται.

Συνιστάται:

Ποιος είναι ο ρόλος ενός διοικητικού συμβουλίου συγκυριαρχίας;

Ποιος είναι ο ρόλος ενός διοικητικού συμβουλίου συγκυριαρχίας;

Τα διοικητικά συμβούλια μπορούν να επιλέξουν να προσλάβουν μια εταιρεία διαχείρισης που θα χειρίζεται καθημερινά καθήκοντα, θα ελέγχει υποψήφιους ιδιοκτήτες ή ενοικιαστές και θα επιβλέπει τις διοικητικές λειτουργίες. Η εταιρεία είναι υπόλογη στο διοικητικό συμβούλιο

Διορίζονται ή εκλέγονται τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου;

Διορίζονται ή εκλέγονται τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου;

Ενώ τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου εκλέγονται από τους μετόχους, τα οποία υποδεικνύονται άτομα αποφασίζεται από επιτροπή υποψηφιοτήτων

Τι είναι το short sale που υπόκειται σε έγκριση τράπεζας;

Τι είναι το short sale που υπόκειται σε έγκριση τράπεζας;

Ο αγοραστής υποβάλλει μια προσφορά που υπόκειται στην έγκριση του δανειστή. Ο πωλητής υπογράφει την προσφορά του αγοραστή. Ο πράκτορας εισαγωγής αποστέλλει το πακέτο του πωλητή και την αποδεκτή προσφορά στην τράπεζα βραχυπρόθεσμων πωλήσεων. Η σύντομη επιστολή έγκρισης πώλησης λαμβάνεται τελικά από τον αντιπρόσωπο. Εάν ο αγοραστής δεν ακύρωσε την προσφορά κατά τη διάρκεια της αναμονής, η πώληση ολοκληρώνεται

Ποιος είναι ο ρόλος ενός μέλους του διοικητικού συμβουλίου της HOA;

Ποιος είναι ο ρόλος ενός μέλους του διοικητικού συμβουλίου της HOA;

Το διοικητικό όργανο (ή το διοικητικό συμβούλιο) του HOA είναι υπεύθυνο για τη διαχείριση όλων των πτυχών του σωματείου. Εφαρμογή διατάξεων της δήλωσης, άρθρων και καταστατικών για την ιδιοκτησία και διαχείριση της ανάπτυξης. Πληρωμή φόρων και επιβαρύνσεων που αποτελούν, ή θα μπορούσαν να γίνουν, εμπράγματη ασφάλεια στον κοινόχρηστο χώρο

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ ενός συμβουλευτικού συμβουλίου και ενός διοικητικού συμβουλίου;

Ποια είναι η διαφορά μεταξύ ενός συμβουλευτικού συμβουλίου και ενός διοικητικού συμβουλίου;

Ένα διοικητικό συμβούλιο έχει νομικά καθορισμένες αρμοδιότητες και συνήθως εκλέγεται από τους μετόχους και διέπεται από το καταστατικό της εταιρείας. Ένα συμβουλευτικό συμβούλιο, από την άλλη πλευρά, είναι μια άτυπη ομάδα εμπειρογνωμόνων και συμβούλων που επιλέγονται από τον Διευθύνοντα Σύμβουλο και την ομάδα διαχείρισης