Βίντεο: Τι είναι η AML στην ασφάλιση;
2024 Συγγραφέας: Stanley Ellington | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-16 00:15
ΑΣΦΑΛΙΣΗ εταιρείες που εκδίδουν ή αναλαμβάνουν καλυμμένα προϊόντα που ενδέχεται να ενέχουν υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες πρέπει να συμμορφώνονται με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου/ καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (BSA/ AML ) απαιτήσεις προγράμματος. Ένα καλυμμένο προϊόν περιλαμβάνει: Μόνιμη ζωή ΑΣΦΑΛΙΣΗ πολιτική διαφορετική από την ομαδική ζωή ΑΣΦΑΛΙΣΗ πολιτική.
Σε σχέση με αυτό, τι σημαίνει η AML στην ασφάλιση;
καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες
Δεύτερον, τι είναι η AML στον τραπεζικό τομέα; Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ( AML ) είναι ένας όρος που χρησιμοποιείται κυρίως στον χρηματοπιστωτικό και νομικό κλάδο για να περιγράψει τους νομικούς ελέγχους που απαιτούν από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και άλλες ρυθμιζόμενες οντότητες να αποτρέπουν, να εντοπίζουν και να αναφέρουν δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Σχετικά με αυτό, τι είναι το AML και το KYC;
KYC σημαίνει «Γνωρίστε τον Πελάτη σας». Είναι ένας όρος που χρησιμοποιείται για να περιγράψει πώς μια επιχείρηση προσδιορίζει και επαληθεύει την ταυτότητα ενός πελάτη. KYC είναι μέρος του AML , που σημαίνει Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες . Κάθε ίδρυμα με ένα αγαθό AML το τμήμα συμμόρφωσης κάνει καλά να τα διατηρήσει KYC ενημερωμένες πληροφορίες.
Ποια είναι μερικά παραδείγματα νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;
Παραδείγματα ξεπλύματος βρώμικου χρήματος . Υπάρχουν αρκετά κοινούς τύπους ξέπλυμα βρώμικου χρήματος , συμπεριλαμβανομένων των προγραμμάτων καζίνο, μετρητά επιχειρηματικά προγράμματα, προγράμματα στρουμφ και ξένες επενδύσεις/προγράμματα μετ' επιστροφής. Ενα ολόκληρο ξέπλυμα βρώμικου χρήματος η λειτουργία συχνά περιλαμβάνει αρκετά από αυτούς ως το χρήματα μετακινείται για να αποφευχθεί ο εντοπισμός.
Συνιστάται:
Τι σημαίνει η MTM στην ασφάλιση;
Ατομική ανασκόπηση με φαρμακοποιό ή άλλο εκπαιδευμένο πάροχο υγειονομικής περίθαλψης. Η Διαχείριση Φαρμακευτικής Θεραπείας (ΜΤΜ), αν και δεν αποτελεί μέρος ενός οφέλους συνταγογραφούμενων φαρμάκων, είναι ένα πρόγραμμα σχεδιασμένο από την Medicare που χρηματοδοτείται από το πρόγραμμα RxMentor της Humana
Είναι η ασφάλιση στεγαστικών δανείων προπληρωμένη χρηματοοικονομική επιβάρυνση;
Τα τέλη αίτησης δανείου, η ιδιωτική ασφάλιση στεγαστικών δανείων και τα σημεία υποθήκης είναι όλα προπληρωμένα χρηματοδοτικά έξοδα. Ορισμένα τέλη που καταβάλλονται πριν από το κλείσιμο του δανείου δεν είναι προπληρωμένες χρηματοδοτικές επιβαρύνσεις. Αυτά περιλαμβάνουν τέλη εκτίμησης περιουσίας και χρήματα που απαιτούνται για τον έλεγχο της πιστωτικής έκθεσης του δανειολήπτη
Ποια είναι τα είδη κινδύνου στην ασφάλιση;
3 Τύποι κινδύνου στην ασφάλιση είναι οι χρηματοοικονομικοί και μη χρηματοοικονομικοί κίνδυνοι, οι καθαροί και κερδοσκοπικοί κίνδυνοι και οι θεμελιώδεις και ειδικοί κίνδυνοι. Οι χρηματοοικονομικοί κίνδυνοι μπορούν να μετρηθούν σε νομισματικούς όρους. Οι καθαροί κίνδυνοι είναι μόνο μια απώλεια ή στην καλύτερη περίπτωση μια κατάσταση ανόδου. Καθαροί και κερδοσκοπικοί κίνδυνοι
Πώς μπορώ να διεκδικήσω χαμένες αποσκευές στην ασφάλιση;
Χαμένες αποσκευές: το σχέδιο δράσης πέντε βημάτων Αναφέρετε την απώλεια στο γραφείο βοήθειας της αεροπορικής εταιρείας στον χώρο παραλαβής αποσκευών. Συμπληρώστε μια αναφορά παρατυπίας ιδιοκτησίας (PIR) και μάθετε εάν η αεροπορική εταιρεία γνωρίζει πότε θα φτάσει η αποσκευή σας. Ελέγξτε την πολιτική αποζημίωσης της αεροπορικής εταιρείας για βασικές αγορές, όπως προϊόντα περιποίησης
Τι σημαίνει FOB στην ασφάλιση;
Δωρεάν επί του σκάφους (FOB) - ένας από τους πολλούς τυπικούς όρους που χρησιμοποιούνται στα συμβόλαια πώλησης για να υποδείξουν την ευθύνη για ζημιές σε αγαθά κατά την αποστολή