Πίνακας περιεχομένων:
Βίντεο: Τι είναι η AML BSA;
2024 Συγγραφέας: Stanley Ellington | [email protected]. Τελευταία τροποποίηση: 2023-12-16 00:15
Το 1970, το Κογκρέσο ψήφισε τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου ( BSA )-γνωστό και ως το Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ( AML ) νόμος. Έκτοτε, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα όπως το δικό σας καλούνται να συνεργαστούν με κυβερνητικές υπηρεσίες για τον εντοπισμό και την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Αλλά η τήρηση των κυβερνητικών κανονισμών μπορεί να μοιάζει σαν μια δουλειά πλήρους απασχόλησης.
Από αυτή την άποψη, τι σημαίνει η BSA στον τραπεζικό τομέα;
Νόμος περί τραπεζικού απορρήτου
Επιπλέον, ποιοι είναι οι 5 πυλώνες του προγράμματος BSA AML; Εφαρμογή του πέμπτου πυλώνα της BSA: Ο ρόλος της τρίτης γραμμής άμυνας
- Αναγνώριση και επαλήθευση πελάτη.
- Ταυτοποίηση και επαλήθευση πραγματικού δικαιώματος.
- Κατανόηση της φύσης και του σκοπού των σχέσεων με τους πελάτες για την ανάπτυξη ενός προφίλ κινδύνου πελάτη.
Μπορεί επίσης να ρωτήσει κανείς, ποιες είναι οι απαιτήσεις BSA;
Σύμφωνα με τον νόμο περί τραπεζικού απορρήτου (BSA), τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα υποχρεούνται να βοηθούν τις κρατικές υπηρεσίες των ΗΠΑ στον εντοπισμό και την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, όπως:
- Να τηρούν αρχεία αγορών με μετρητά διαπραγματεύσιμων μέσων,
- Αρχειοθετήστε αναφορές για συναλλαγές σε μετρητά που υπερβαίνουν τα 10.000 $ (ημερήσιο συνολικό ποσό) και.
Τι είναι η AML σε συμμόρφωση;
Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αναφέρεται σε ένα σύνολο νόμων, κανονισμών και διαδικασιών που αποσκοπούν να αποτρέψουν τους εγκληματίες από το να συγκαλύπτουν κεφάλαια που αποκτήθηκαν παράνομα ως νόμιμο εισόδημα. Αν και καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ( AML ) οι νόμοι καλύπτουν ένα σχετικά περιορισμένο φάσμα συναλλαγών και εγκληματικών συμπεριφορών, οι επιπτώσεις τους είναι εκτεταμένες.
Συνιστάται:
Τι είναι η δοκιμή συμμόρφωσης AML;
Ένα πρόγραμμα συμμόρφωσης AML θα πρέπει να επικεντρώνεται στους εσωτερικούς ελέγχους και τα συστήματα που χρησιμοποιεί το ίδρυμα για τον εντοπισμό και την αναφορά του οικονομικού εγκλήματος. Το πρόγραμμα θα πρέπει να περιλαμβάνει τακτική αναθεώρηση αυτών των ελέγχων προκειμένου να μετρηθεί η αποτελεσματικότητά τους όσον αφορά την τήρηση των προτύπων συμμόρφωσης
Τι είναι ένα πρόγραμμα BSA;
Νόμος περί τραπεζικού απορρήτου (BSA) και σχετικοί κανόνες και κανονισμοί Καταστατικό και κανονισμοί του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου. Ο νόμος περί τραπεζικού απορρήτου (BSA) θεσπίζει απαιτήσεις προγράμματος, τήρησης αρχείων και αναφοράς για τα ιδρύματα θεμάτων
Ποιος είναι ο ρόλος των ασφαλιστικών πρακτόρων και των μεσιτών στις προσπάθειες AML;
Ακόμη και πριν αναλάβουν από το Κογκρέσο τις ευθύνες που ορίζονται στους νέους κανόνες AML, οι ασφαλιστικές εταιρείες και οι αντιπρόσωποι και οι μεσίτες τους κατέβαλαν σοβαρές προσπάθειες για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά ύποπτων χρηματοοικονομικών συναλλαγών
Τι είναι η παρακολούθηση συναλλαγών AML;
Το λογισμικό παρακολούθησης συναλλαγών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) επιτρέπει στις τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να παρακολουθούν τις συναλλαγές των πελατών σε καθημερινή βάση ή σε πραγματικό χρόνο για κινδύνους. Οι λύσεις παρακολούθησης συναλλαγών AML μπορούν επίσης να περιλαμβάνουν έλεγχο κυρώσεων, έλεγχο μαύρης λίστας και χαρακτηριστικά προφίλ πελατών
Τι είναι η αξιολόγηση κινδύνου BSA;
Η αξιολόγηση κινδύνου AML είναι το θεμέλιο ενός ισχυρού προγράμματος συμμόρφωσης BSA/AML και να γιατί. Το θεμέλιο κάθε καλού προγράμματος BSA/AML είναι η αξιολόγηση κινδύνου του οργανισμού σας. Η αξιολόγηση κινδύνου παρέχει πληροφορίες για τις επιχειρηματικές πρακτικές σας και σας βοηθά να κατανοήσετε τον σχετικό κίνδυνο συμμόρφωσης